Fond d’investissement

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Faire le choix dans un ou des fonds d'investissements peut paraître difficile à faire et crée bien des questions :

  • Comment décider quel fonds d’investissement correspond à ma situation ?
  • Comment se passe la gestion ?
  • Quand arrêter ?

FAIRE LE CHOIX POUR Investir dans un fonds adapté à sa situation

PROCIMMO est spécialiste des fonds d'investissements immobiliers.

Précisons que ce sont des fonds d’investissements que l'on appelle coordonnés et concrètement cela veut dire qu'ils sont soumis à des règles d'utilisation harmonisées au niveau de toute l'Europe . Ils représentent une catégorie de produits financiers qui regroupe les Sociétés d’Investissement à Capital Variable ainsi que les Fonds Communs de Placement. Précisons que ces fonds d'investissements s’adressent aux personnes qui ne souhaitent pas elles-mêmes travailler ouvertement en Bourse. De fait, en achetant des parts la gestion est déléguée à un une société comme Procimmo.

Il faut savoir que le principal point à gagner des fonds d’investissement est bel et bien dans le fait qu’ils permettent de diversifier ses placements avec un montant faible et laisser un expert de chez Procimmo prendre pleinement en charge les stratégies d’investissement pour que cela fructifie et se développe.

Il faut encore savoir er intégrer que comme tout type d’investissement la décision portée sur un fonds doit reposer sur trois points majeurs :

  1. Vos objectifs de rendements.
  2. Votre profil de risques.
  3. Votre horizon de placement.

Les critères pour le bon choix

La notation quantitative

Sous la forme d’une notation par étoiles, l’analyse quantitative permet d’identifier, dans une catégorie donnée, les fonds ayant eu le meilleur comportement et le meilleur rendement corrigé du risque, au cours des dernières années. Une petite précision à connaître toutefois :

Cette notation quantitative dont on parle ici repose sur un algorithme qui note la performance passée. Il est donc nécessaire de déterminer aussi le profil pour le futur du fonds.

La notation qualitative

La notation qualitative vient compléter la notation quantitative.

La notation qualitative permet de dépasser le débat “bon fonds” contre “mauvais fonds”. La note qualitative s’obtient en combinant des données fondamentales sur 9 millions de titres financiers et plus de 150 000 fonds dans le monde entier, complétées par les recherches des analystes de Morningstar.

La notation qualitative fournit aux investisseurs une évaluation des forces et des faiblesses d’un fonds d’investissement. Le rapport de recherche Morningstar qui accompagne la note explique de manière détaillée les raisons de la note.

Il donne également une idée précise de la stratégie du fonds, ce qui permet d’expliquer le comportement du fonds dans des environnements de marchés différents. On peut ainsi comprendre comment un fonds peut s’intégrer dans un portefeuille diversifié.

Au moment de la rédaction de cet article, seuls 56 fonds cumulent la meilleure note quantitative et qualitative.

Parlons performances à longs termes

Examinez pour cela :

  • Les indices de références.
  • La performance par rapport aux autres fonds.

Ce que l'on nomme la volatilité ?

En fait la volatilité permet de mesurer l’écart de performance d’un fonds par rapport à sa moyenne :

Sachez que plus la volatilité est forte, plus un fonds d'investissement est susceptible de s’écarter de la rentabilité souhaitée

Inversement, un fonds affichant une faible volatilité vous réservera moins de surprises, sa performance sera plus stable dans le temps.

Si vous êtes susceptible de devoir sortir d’un fonds à tout moment, préférez les fonds peu volatiles. Si votre horizon d’investissement est plus long, vous pouvez envisager des fonds plus volatiles.

Procimmo vous propose une grande solidité de gestion

Notre expérience n'est plus à prouver dans le domaine du fond d'investissement

 

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